央行昨日检查比特币平台，比特币日利率高达千分之一

疯狂的比特币终于成为金融当局执法检查的对象。根据《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》及相关法律法规的相关部署和精神，北京、上海两地金融主管部门已形成联合检查组，进驻多个比特币交易平台，进行现场检查。检查的。消息传出后，比特币价格暴跌。

为防范化解比特币、莱特币等市场风险，昨日，中国人民银行上海总部、上海市金融办等单位组成联合巡查组，对比特币中国进行了现场检查。联检组重点排查比特币中国是否超范围经营比特币零几年注册，是否未经许可或无证经营信用、支付、兑换等相关业务；是否存在市场操纵；反洗钱制度的实施；

进展

联检组进驻比特币交易平台

昨天，由中国人民银行工商管理部和北京市金融工作局组成的联合督查组开始进入“火币网”、“币行”等比特币和莱特币交易平台，对落实外汇管理，对反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定进行现场检查。

央行上海总部和上海市金融办组成的联合检查组当天也对比特币中国进行了现场检查，重点检查企业是否超范围经营，是否在无证或无证的情况下进行信贷和支付。 、外汇及其他相关业务；是否存在市场操纵；实施反洗钱制度；资金安全等隐患

据接近检查组的人士透露，检查是在1月6日，监管部门会见了“火币”、“Bizhang”和“比特币中国”三个比特币交易平台的负责人。 ，进一步深入调查交易平台在执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规和交易场所管理相关规定中可能存在的风险，监督合法合规经营交易平台，加强风险防范。

影响

昨天比特币价格下跌超过20%

北青报记者注意到，消息公开后，截至北青报记者发稿，昨天比特币最大跌幅超过20%，每个比特币从6400元跌至5100元.

市场正在密切关注变化。一位业内人士告诉北青报记者，“提前知道消息的人已经提前清仓了。”深圳一家比特币公司的高管告诉北青报记者，从监管部门发布的信号来看，“这是一个规范市场的信号。 ，严格的调查可能会降低杠杆率。”

调查

平台收取千分之一的分配费

比特币交易平台部分内部人士证实，他们所在的平台提供部分分配交易，除平台外，第三方机构也将参与分配。该人士表示，“最高杠杆在5倍左右，不过平台会根据交易情况适时调整。比如1月5日，火币在调整风控时，把杠杆降到了2倍。” ，主要是为了控制投资者风险。不过，还是有投资者被打爆了。”

一位公司客服昨天告诉北青报记者，“公司现在可以申请杠杆了，如果客户有3万元，你可以申请12万，最高5倍杠杆。杠杆一直像这个，不管用不用，一直都是每天收费的。杠杆收费标准，BTC是0.1%（比特币）；RMB是0.1%；LTC是0.08%（莱特币）；美元为0.05%，按上述每日利率标准计算，每24小时为1天，不足24小时按1天计算，每天收费。当用户实际资产达到所借资金的110%时，如果用户不进行亏损或增加保证金，平台将强制平仓，根据今日行情，如不及时补仓，部分投资者肯定会被清算。”

面对牛市，比特币市场的资深人士会使用杠杆吗？ L先生说得很清楚，“不行，利息太高了。”他转头算了一笔账，“按每天的千分之一利息计算，年化率接近40个点，我觉得年化率在8个点就够了，不可能有这样的利息，所以我没有。”不玩融资。”说起8分基础，他狡黠一笑，“相比银行贷款利息……”

针对比特币的杠杆资金配置行为，资深人士表示，融资可以理解为增加整个市场的资金和币的供应，促进流动性比特币零几年注册，起到稳定市场的作用。过度的杠杆资本配置会损害市场，但会破坏市场的稳定。真正的大本金可以现货和期货同时做，现货亏损可以在期货中弥补。

风险

交易平台在市场崩盘期间“失败”

据北京青年报记者报道，1月5日比特币市场暴跌33%时，某比特币交易平台出现APP和网站访问缓慢的情况。根据公司公告，1月5日16:00-22:00，部分地区用户因火币访问量大幅增加，可能会出现APP和网站访问缓慢的情况。技术部一夜之间解决了，所有接入端口都恢复正常了。

去年 11 月下旬，比特币市场正在改善。该公司宣布，由于近期比特币网络交易量增加，比特币交易的确认时间有所增加。为了加快交易确认速度，建议将网络费用提高到0.0005BTC。如果希望在 1-2 小时内确认交易，建议将网络费用设置为 0.0008-0.001BTC 。公告还提到了交易延迟到账的原因。事实上，比特币市场更大的风险在于各种漏洞难以防范。一位自称千笔侯的大玩家告诉北青报记者，“我把比特币放在几个交易平台上，就是希望分担我不知道的风险。”

市场认为比特币存在5大风险，包括技术风险、垄断风险、支付风险、现金风险和维权风险。

2013年10月26日，曾经风靡比特币圈的交易网站GBL（Global Bond Limited）页面突然被关闭；随后，用户被踢出GBL官方QQ群。就在大家还来不及提取账户资金之前，GBL带着客户的钱跑了。据不完全统计，大约有500名受害者；估计损失可能超过2000万元。 12月2日，浙江东阳警方通过官方微博称，GBL的三名主要人员已被抓获。

针对比特币市场的变化，不止一位玩家对北青报记者表示，市场将继续震荡上涨，大概率会上涨。除非有真正的不利因素，例如关闭交易所，或者比特币存在技术漏洞。

猜测

理论上，有洗钱的可能

比特币交易中一直存在洗钱的嫌疑。早在2013年五部委发布的《关于比特币风险防范的通知》中，就明确提到平台要严格遵守反洗钱规定。数据显示，中国比特币交易量占全球的90%。

Okcoin创始人徐明星曾表示，“用户在OKCoin换币平台购买比特币，首先我们OKCoin换汇会做相关认证，审核资金来源、资产数量等。”许星星说：“另外，国外银行和交易平台的‘反洗钱’程序比较复杂，当一笔钱或者比特币凭空出现的时候，没有国外机构会替你提现。你需要提供资金合法来源的证明。同时，比特币的价格在不断上涨。波动，通过比特币兑换货币是一种想象，其操作比传统手段困难得多。”

某比特币公司执行官表示，平台开户时必须采用实名制，即识别用户身份，要求用户使用实名注册，注册姓名、身份证号和其他信息。 “在资金流入流出方面，用户绑定银行卡后，可以通过转账的方式向平台充值。而且，充值的银行卡和经过认证的用户名必须一致，才能完成充值和提现。” "

业内人士称，利用比特币交易进行洗钱只是推测，并没有确凿的数据。 “简单来说，就是在国内买币，在国外卖币，毕竟交易金额没有限制，原则上是没有问题的，没听说过怎么操作。”对于用比特币进行货币兑换，有人认为“这种说法有点荒谬”。 （刘慎良，程杰）